Savings Mastery Mitgliedschaft: On‑Demand‑Kurse, smarte Rechner und 1:1 Coaching für nachhaltigen Vermögensaufbau
Unsere Mitgliedschaft verbindet fundierte On‑Demand‑Kurse, präzise Finanzrechner und persönliches 1:1 Coaching zu einem klaren, umsetzbaren System, das Sparroutinen etabliert, Investitionsentscheidungen vereinfacht und Vermögen zielgerichtet wachsen lässt, mit messbaren Meilensteinen, datengestütztem Feedback und sicherer Fortschrittsverfolgung.
Über uns
Wir sind ein interdisziplinäres Team aus Finanzcoaches, Datenanalysten und Didaktik‑Experten, das evidenzbasierte Lernmethoden mit leistungsfähigen Tools verbindet. Unser Ziel: finanzielle Klarheit und umsetzbare Pläne, die echte Fortschritte erzeugen, unabhängig von Vorwissen, Marktstimmung oder Zeitdruck.
Mitgliedschaft im Überblick
Erhalten Sie einen strukturierten Pfad zu besseren Finanzen, der Lernmodule, smarte Tools und persönliche Unterstützung kombiniert, damit Sie konsequent sparen, sinnvoll investieren und Entscheidungen selbstbewusst treffen, ohne sich im Informationsüberfluss zu verlieren oder wichtige Prioritäten aus den Augen zu verlieren.
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Die Savings Mastery Mitgliedschaft steht für Klarheit, Fokus und Umsetzbarkeit: Statt unzusammenhängender Tipps erhalten Sie einen roten Faden, der Ziele, Routinen und Kennzahlen verbindet. Praxisnahe Lerninhalte, sofort einsetzbare Vorlagen und Coach‑Feedback helfen, Momentum aufzubauen, Rückschläge einzuordnen und dauerhaft gesunde Finanzgewohnheiten zu verankern.
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Wir richten uns an Berufseinsteiger, junge Familien, Selbstständige und Karrierewechsler, die ihre Finanzen vereinfachen, Sparquoten erhöhen und Investitionen verstehen möchten. Unsere Inhalte berücksichtigen unterschiedliche Einkommenszyklen, Risiken und Lebensphasen, damit Sie realistische Schritte wählen, Überforderung vermeiden und auch bei schwankenden Budgets konsistent vorankommen.
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Erwarten Sie klare Budgettransparenz, eine stabile Notreserve, steigende Sparquoten und erste oder optimierte ETF‑Investitionen. Sie erhalten strukturierte Aktionspläne, regelmäßige Fortschritts‑Reviews und lernzielorientierte Aufgaben, die Verhalten festigen, Entscheidungsfehler reduzieren und die Zeit bis zu messbaren Vermögenszuwächsen verkürzen, ohne unkontrolliertes Risiko einzugehen.
On‑Demand‑Kurse
Lernen Sie in Ihrem Tempo mit modularen Videolektionen, interaktiven Übungen und praxisnahen Checklisten, die komplexe Themen in klare Schritte übersetzen, damit Sie sofort handeln, Routinen etablieren und evidenzbasierte Strategien nachhaltig in Ihren Alltag integrieren.
Smarte Finanzrechner
Unsere Rechner modellieren Sparziele, Zinseszinsen, Rentenlücken, FIRE‑Szenarien und Budgetvarianten, sodass Sie Annahmen testen, Sensitivitäten verstehen und Entscheidungen anhand belastbarer Zahlen statt Gefühle treffen, mit klaren Warnhinweisen, Visualisierungen und exportierbaren Ergebnissen.
1:1 Coaching
Mit persönlichem Coaching übersetzen Sie Theorie in Alltag, definieren klare Ziele, bauen Entscheidungsroutinen auf und erhalten Accountability, damit Ihr Plan nicht nur auf Papier existiert, sondern messbar umgesetzt wird, inklusive Priorisierung, Review‑Terminen und pragmatischer Problemlösung.
Erstgespräch & Zieldefinition
Im strukturierten Erstgespräch klären wir Status, Ziele, Zeitfenster und Risiken, priorisieren Hebel mit höchster Wirkung und vereinbaren Regeln für Monitoring und Eskalation. Sie erhalten eine kompakte Zusammenfassung, inklusive Quick‑Wins, Messpunkten und konkreten nächsten Schritten, die innerhalb einer Woche realistisch umsetzbar sind.
Individuelle Aktionspläne
Gemeinsam erstellen wir einen Plan mit klaren Verantwortlichkeiten, Terminen und Kennzahlen. Checklisten, Vorlagen und Kalender‑Prompts minimieren Reibung im Alltag. Wir berücksichtigen Ihre Rahmenbedingungen, automatisieren wiederkehrende Entscheidungen und bereiten Alternativpfade vor, damit unvorhergesehene Ereignisse Ihren Fortschritt nicht aus der Bahn werfen.
Messbare Fortschritte
Regelmäßige Reviews vergleichen Soll‑ und Ist‑Werte, analysieren Abweichungen qualitativ und quantitativ und leiten gezielte Anpassungen ab. Dadurch verstetigen Sie kleine Siege, schließen Lernschleifen und entwickeln robuste Routinen, die auch bei Zeitdruck oder Marktstress stabil bleiben und langfristig Vermögensaufbau beschleunigen.
Finanzplan‑Roadmap
Eine klare Roadmap verbindet kurzfristige Stabilität mit langfristigem Wachstum, legt machbare Sequenzen fest, berücksichtigt Puffer und Risiken und erlaubt Prioritätenwechsel, ohne den Gesamtpfad zu gefährden, sodass Sie resilient und planvoll vorankommen.
90‑Tage‑Plan
Wir konzentrieren uns auf drei Hochhebel‑Initiativen, die Cashflow stabilisieren, Sparquoten erhöhen und Entscheidungsstress reduzieren. Jede Initiative erhält messbare Ziele, Verantwortlichkeiten, Terminfenster und Frühindikatoren, damit Erfolge sichtbar werden und Sie motiviert bleiben, weitere strukturelle Verbesserungen umzusetzen.
Jährliche Strategie‑Reviews
Einmal jährlich überprüfen wir Annahmen, Lebensereignisse, Marktumfeld und Steuerfragen, um Allokationen, Sparraten und Risiken anzupassen. Sie erhalten eine kompakte Entscheidungsübersicht mit klaren To‑dos, Prioritäten und Deadlines, die kommende Quartale strukturiert und ohne Aktionismus planbar machen.
Risikomanagement & Notgroschen
Wir definieren Notgroschen‑Ziele abgestimmt auf Jobstabilität, Fixkosten und Abhängigkeiten, prüfen Versicherungsabdeckung und legen Eskalationsregeln fest. Dadurch vermeiden Sie Panikverkäufe, sichern Handlungsfähigkeit und gewinnen Ruhe für langfristige Investmententscheidungen, selbst bei temporären Einkommensschwankungen oder unerwarteten Ausgaben.
Unsere Leistungen
Wählen Sie zwischen fokussiertem Kurszugang, erweiterten Profi‑Rechnern und persönlichem Coaching, oder kombinieren Sie alles in einer maßgeschneiderten Roadmap. Jedes Angebot zielt auf messbare Ergebnisse, klare Prioritäten und nachhaltige Verhaltensänderungen, unterstützt durch Vorlagen, Reviews und konkrete Kennzahlen.
Premium‑Zugang zu On‑Demand‑Kursen (12 Monate)
Erhalten Sie ein Jahr lang uneingeschränkten Zugriff auf alle Lernpfade, inklusive Updates, Vorlagen, Checklisten und Lernfortschritts‑Tracking. Ideal, um Grundlagen zu festigen, Investitionen aufzubauen und Routinen nachhaltig zu etablieren, mit planbaren To‑dos und klaren Lernzielen, die direkt in den Alltag übergehen.
€149,00
Pro‑Paket: Smarte Rechner & Datenexport
Nutzen Sie erweiterte Szenariorechner für FIRE, Entnahmeraten, Steuern und Volatilität, inklusive Sensitivitätsanalysen, PDF/CSV‑Exporten und personalisierten Benchmarks. Perfekt für datengetriebene Entscheidungen, präzise Planung und dokumentierte Meilensteine, die Sie mit Coaches oder Partnern strukturiert besprechen können.
€149,00
1:1 Coaching‑Bundle (3 Sitzungen à 60 Minuten)
Drei intensive Sessions mit Statusaufnahme, Zieldefinition und maßgeschneidertem Aktionsplan, inklusive Zwischen‑Check‑ins, Review‑Notizen und konkreten Aufgaben. Ideal, wenn Sie Entscheidungen beschleunigen, Verantwortlichkeit erhöhen und Hürden pragmatisch lösen möchten, ohne Ihr Tagesgeschäft zu überfrachten.
€149,00
Community & Accountability
Profitieren Sie von motivierenden Gruppenformaten, strukturierten Challenges und wertschätzendem Peer‑Feedback, das Fortschritt sichtbar macht, Verantwortlichkeit erhöht und Routinebildung erleichtert, während Coaches Leitplanken setzen und Fragen schnell, konkret und praxistauglich beantworten.
Gruppen‑Sprints & Challenges
Zeitlich begrenzte Sprints mit klaren Wochenzielen schaffen Fokus und Momentum. Gemeinsame Check‑ins, Mini‑Workshops und Fortschritts‑Boards fördern Umsetzungsdisziplin. Am Ende dokumentieren Sie Lernerkenntnisse, aktualisieren Standards und planen nächste Schritte, damit Ergebnisse in den Alltag übergehen und nicht als einmalige Aktion verpuffen.
Peer‑Learning & Foren
Strukturierte Thread‑Vorlagen helfen, Fragen präzise zu formulieren und Antworten vergleichbar zu machen. Moderierte Best‑Practice‑Sammlungen, Tagging und Suchfunktionen sorgen dafür, dass Wissen auffindbar bleibt. So profitieren Sie ohne Informationsrauschen von der Erfahrung anderer, inklusive konkreter Beispiele, Vorlagen und pragmatischer Lösungswege.
Live‑Q&A mit Coaches
Regelmäßige Sessions adressieren aktuelle Fragen, zeigen Fallbeispiele und bieten kurze Hot‑Seat‑Analysen. Sie erhalten direkte, umsetzbare Hinweise, priorisierte To‑dos und Warnsignale, auf die Sie achten sollten, um typische Fehler zu vermeiden und Fortschritte zuverlässig in Ergebnisse zu übersetzen.
Erfolgsgeschichten & Fallstudien
Konkrete Vorher‑Nachher‑Beispiele zeigen, wie Mitglieder Sparquoten steigern, Schulden abbauen und investierbar werden, inklusive Zahlen, Maßnahmen und Lernpunkten, damit Sie realistische Erwartungen entwickeln und bewährte Schritte gezielt übernehmen können.
Vom Dispo zur Reserve
Ein Mitglied ersetzt chronischen Dispokredit durch eine dreimonatige Reserve. Kernelemente waren Ausgabentracking, Abo‑Bereinigung, automatisierte Transfers und kleine wöchentliche Reviews. Ergebnis: sinkende Zinskosten, mehr Ruhe und planbare Fortschritte Richtung ETF‑Sparplan ohne Druck.
Erste ETF‑Investitionen
Eine Einsteigerin richtet einen breit diversifizierten Sparplan mit niedrigen Kostenquoten ein. Sie definiert Risikotoleranz, wählt passende Indizes und etabliert ein halbjährliches Rebalancing. Ergebnis: konsequente Einzahlungen, weniger Marktrauschen und wachsendes Vertrauen in die eigene Entscheidungskompetenz.
Vorzeitige Schuldentilgung
Ein Selbstständiger ordnet Kreditlinien, verhandelt Konditionen neu und priorisiert Tilgung nach Effektivzins. Durch Cashflow‑Planung und saisonale Rücklagen sinkt Stress deutlich. Ergebnis: frühere Schuldenfreiheit, bessere Bonität und mehr freies Kapital für langfristige Anlagen.
Tools & Integrationen
Verbinden Sie Bankkonten, importieren Sie CSV‑Daten oder nutzen Sie manuelle Eingaben, während datensparsame Architektur, klare Einwilligungen und Offline‑Workbooks flexible Nutzung ermöglichen, ohne Datenschutz oder Kontrolle über Ihre Informationen zu kompromittieren.
Bank‑Sync & CSV‑Import
Synchronisieren Sie Konten sicher über zertifizierte Schnittstellen oder importieren Sie CSV‑Dateien aus Ihrer Banking‑App. Automatische Kategorisierung, Regelwerke und Abgleichsprüfungen reduzieren Pflegeaufwand. Manuelle Korrekturen bleiben möglich, um Besonderheiten akkurat abzubilden und Datenqualität dauerhaft hoch zu halten.
Datenschutzfreundliche Architektur
Wir minimieren Datenerhebung, trennen Identitäten von Finanzdaten und verschlüsseln sensible Informationen in Ruhe und Übertragung. Rollenbasierte Zugriffe, Protokollierung und Löschkonzepte stellen sicher, dass Sie volle Kontrolle behalten und dennoch komfortabel mit den Tools arbeiten können.
Mobile Nutzung & Offline‑Workbooks
Optimierte mobile Oberflächen, Benachrichtigungen für Check‑ins und offline nutzbare Workbooks unterstützen Konsistenz auch unterwegs. Synchronisation stellt sicher, dass Änderungen übernommen werden, sobald Sie wieder online sind, ohne Versionskonflikte oder Datenverlust zu riskieren.
Sicherheit & Datenschutz
Modernste Sicherheitsstandards, transparente Prozesse und EU‑konforme Datenhaltung schützen Ihre Informationen, während verständliche Einwilligungen, granular steuerbare Freigaben und nachvollziehbare Protokolle Vertrauen schaffen und rechtliche Anforderungen zuverlässig erfüllen.
Verschlüsselung & Zugriffsrechte
Ende‑zu‑Ende‑Verschlüsselung, HSTS, regelmäßige Pen‑Tests und rollenbasierte Autorisierung sichern Daten vor unbefugtem Zugriff. Geräte‑ und Sitzungsverwaltung, starke Passwörter sowie Zwei‑Faktor‑Authentifizierung erhöhen Schutz, ohne den Nutzungsfluss unnötig zu stören.
Datenspeicherung in der EU
Ihre Daten werden ausschließlich in Rechenzentren innerhalb der EU gespeichert, mit redundanter Auslegung und klaren Backup‑Zyklen. Auftragsverarbeitungsverträge, TOMs und Datenminimierung stellen DSGVO‑Konformität sicher, während transparente Richtlinien nachvollziehbare Verantwortlichkeiten definieren.
Transparente Einwilligungen
Ein granularer Consent‑Manager erlaubt gezielte Freigaben für Synchronisation, Analytik oder Community‑Profile. Jede Entscheidung ist jederzeit widerrufbar, dokumentiert und verständlich erklärt, damit Sie informierte Entscheidungen treffen und Funktionen bedarfsgerecht aktivieren oder deaktivieren können.
Preismodelle & Mitgliedschaftsoptionen
Wählen Sie zwischen flexiblen Monats‑ und rabattierten Jahresplänen, ergänzen Sie smarte Rechner als Pro‑Add‑on oder buchen Sie Coaching‑Pakete, sodass Umfang, Tempo und Unterstützung exakt zu Ihren Zielen, Zeitfenstern und Budgets passen.
Monats‑ und Jahresplan
Der Monatsplan bietet maximale Flexibilität ohne lange Bindung, ideal zum Starten und Testen. Der Jahresplan reduziert Kosten spürbar, enthält Bonus‑Sessions und sichert langfristige Verbindlichkeit, die Umsetzung beschleunigt und Planungsaufwände reduziert, besonders bei ambitionierten Zielen mit klaren Meilensteinen.
Studenten & Familien
Ermäßigte Konditionen erleichtern den Einstieg für Studierende und Familienhaushalte. Gemeinsame Budget‑Vorlagen, Rollenempfehlungen und Entscheidungshilfen unterstützen transparente Kommunikation und faire Verantwortlichkeiten, damit finanzielle Ziele nicht an Alltagskoordination oder unterschiedlichen Prioritäten scheitern.
Upgrade‑Pfad
Sie können jederzeit vom Basis‑Zugang auf Pro‑Rechner oder Coaching‑Bundles upgraden, ohne Fortschritte oder Daten zu verlieren. Preisdifferenzen werden fair angerechnet, sodass Sie bei wachsendem Bedarf Funktionen gezielt erweitern und Investitionen planbar skalieren.
Lernmethodik & Didaktik
Didaktisch durchdacht, praxisnah strukturiert und auf Transfer ausgelegt, verbinden unsere Kurse Micro‑Learning, Wiederholung, Anwendung und Feedback, damit Wissen haften bleibt und Ergebnisse zuverlässig entstehen, ohne unnötige Theorie oder Ablenkungen.
Kontaktieren Sie unsMicro‑Learning & Checklisten
Kurze Lektionen senken Einstiegshürden und fördern tägliche Konsistenz. Checklisten bündeln nur die wirklich relevanten Schritte, sodass Sie sofort handeln, erkennen, was wichtig ist, und wiederholbare Abläufe aufbauen, die langfristige Ergebnisse tragen.
Praxisnahe Aufgaben
Jede Lektion endet mit einem konkreten Auftrag, der Ihre Zahlen, Annahmen und Routinen betrifft. Templates und Beispiele reduzieren Unklarheiten, während Lösungshinweise typische Fehler adressieren, damit Sie zügig ins Tun kommen und Selbstvertrauen aufbauen.
Feedback & Reflexion
Gezielte Reflexionsfragen, Vergleichswerte und Coach‑Kommentare machen Fortschritt sichtbar und Lernlücken adressierbar. Sie entwickeln ein schärferes Urteilsvermögen, treffen Entscheidungen schneller und passen Routinen pragmatisch an, wenn sich Rahmenbedingungen ändern.
Support & Ressourcen
Verlässlicher Support, kuratierte Bibliotheken und regelmäßige Events sichern schnelle Antworten, vertiefen Verständnis und halten Sie motiviert, sodass Hindernisse früh entdeckt und pragmatisch gelöst werden, ohne Momentum zu verlieren.
Häufige Fragen
Wie starte ich mit der Savings Mastery Mitgliedschaft?
Erstellen Sie Ihr Profil, absolvieren Sie die kurze Einstiegsdiagnose und wählen Sie einen Lernpfad, der zu Ihren Zielen passt. Aktivieren Sie danach die wichtigsten Rechner, richten Sie wöchentliche 20‑Minuten‑Check‑ins ein und planen Sie konkrete nächste Schritte. So entsteht sofort Momentum, ohne Überforderung oder unnötige Theorie.
Welche Rechner sind enthalten und wie zuverlässig sind sie?
Sie erhalten Sparziel‑, Zinseszins‑, Budget‑, Renten‑ und FIRE‑Rechner mit realistischen Annahmen, Sensitivitätsanalysen und Warnhinweisen. Alle Modelle wurden mit Finanzexperten validiert und regelmäßig aktualisiert. Transparente Parameter, Dokumentation und Beispielfälle erhöhen Nachvollziehbarkeit, damit Sie fundierte Entscheidungen treffen, statt zu raten.
Was unterscheidet 1:1 Coaching von den Kursen?
Kurse vermitteln strukturiertes Wissen und praxistaugliche Vorlagen, während Coaching Ihre individuelle Situation analysiert, Prioritäten schärft und Umsetzungsdisziplin sicherstellt. Sie erhalten konkrete To‑dos, Review‑Termine und Eskalationsregeln, um Blockaden zu lösen, Entscheidungen zu beschleunigen und Fortschritte messbar zu machen.
Kann ich kündigen oder pausieren, und was passiert mit meinen Daten?
Sie können monatlich kündigen oder zum Laufzeitende pausieren, ohne versteckte Gebühren. Nach Kündigung bleiben Exportfunktionen für Ihre Daten verfügbar, und wir löschen personenbezogene Inhalte gemäß Richtlinie, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten greifen. Transparente Prozesse stellen Kontrolle und Datensouveränität sicher.
Wie viel Zeit sollte ich pro Woche einplanen?
Planen Sie zu Beginn 60 bis 90 Minuten wöchentlich für Kursmodule, Check‑ins und kleine Umsetzungsaufgaben. Nach den ersten vier Wochen reichen meist 30 bis 45 Minuten, da Routinen greifen, Automatisierungen wirken und Entscheidungen schneller getroffen werden. Konstanz schlägt Intensität, besonders bei verhaltensbasierten Themen.
Ist die Plattform für Anfänger geeignet?
Ja, die Inhalte beginnen mit leicht verständlichen Grundlagen und steigern Komplexität schrittweise. Micro‑Learning, klare Beispiele und sofort einsetzbare Vorlagen reduzieren Einstiegshürden, während smarte Rechner Orientierung bieten. Fortgeschrittene profitieren von Pro‑Funktionen, Coaching und tiefergehenden Analysen für komplexere Fragestellungen.